SimplyBorrowed INC – Proceso de Gestión de Préstamos
Estado
Tipo de cliente
Servicio Principal
La situación
SimplyBorrowed Inc. es una empresa de préstamos canadiense que sirve a ciudadanos, residentes permanentes, refugiados y estudiantes internacionales. Desde 2016, la compañía ha construido una operación práctica de aprobación y administración de préstamos basada en la experiencia de primera mano con el proceso de inmigración.
Internamente, gran parte de su trabajo se coordinaba a través de Google Docs y hojas de cálculo, que servían como referencia central para los requisitos de los préstamos, los pasos de aprobación y las listas de verificación internas. Complementaban esto con herramientas especializadas: DocuSign para contratos, ZumRails para pagos, Certn para verificación de identidad y NetSuite para la gestión administrativa.
El equipo entendió bien su proceso. Las solicitudes fueron revisadas cuidadosamente, las decisiones fueron dirigidas por humanos y los clientes fueron apoyados a través de comunicación directa. El negocio crecía de manera constante.
Pero el modelo operativo dependía de la coordinación manual. Google Docs sirvió como el sistema de registro. El flujo de trabajo estaba fragmentado entre herramientas sin una capa operativa central que las conectara.
La Construcción
- Una plataforma central de operaciones de préstamos que unificó todo el flujo de trabajo de préstamos en un solo sistema.
- Una aplicación orientada al cliente y un portal de pagos brindaron a los prestatarios visibilidad de autoservicio.
- La plataforma se integró con Google Docs, DocuSign, ZumRails, Certn, NetSuite y otras herramientas existentes en lugar de reemplazarlas.
- Un sitio web de generación de leads se conectaba directamente al mismo sistema.
Entregables
- Una plataforma central de operaciones de préstamos que unificó todo el flujo de trabajo de préstamos en un solo sistema.
- Una aplicación orientada al cliente y un portal de pagos brindaron a los prestatarios visibilidad de autoservicio.
- La plataforma se integró con Google Docs, DocuSign, ZumRails, Certn, NetSuite y otras herramientas existentes en lugar de reemplazarlas.
- Un sitio web de generación de leads se conectaba directamente al mismo sistema.
Impacto
- Una plataforma central de operaciones de préstamos que unificó todo el flujo de trabajo de préstamos en un solo sistema.
- Una aplicación orientada al cliente y un portal de pagos brindaron a los prestatarios visibilidad de autoservicio.
- La plataforma se integró con Google Docs, DocuSign, ZumRails, Certn, NetSuite y otras herramientas existentes en lugar de reemplazarlas.
- Un sitio web de generación de leads se conectaba directamente al mismo sistema.
